Acenteler
Yenileme haftası, sürprizin öğrenildiği hafta olmasın.
Bir portföyde risk, poliçe sayısında değil poliçe metninde birikir. Geçen yıl kapsanan bir teminatın bu yıl daralmış olması, tabloda bir satır olarak görünmez — ancak iki belgeyi karşılaştıran biri görür.
Ne yapabilirsiniz
- Portföy analizi
- Yenileme analizi ve kapsam kayması
- İhtiyaç ve fırsat ayrımı
- Müşteri eşleştirme ve veri hazırlığı
- Vaka kuyruğu ve müdahale günlüğü
Tablo doğrudur ama eksiktir.
Portföy tablosu prim, vade ve branş söyler; kapsam söylemez. Müşterinin yenilemede ne kaybettiği, hangi klozun düştüğü, hangi limitin gerilediği metnin içindedir. POLİÇEK portföyü satır düzeyinde değil, hüküm düzeyinde okur.
Acenteler
Ne yapabilirsiniz
Portföyünüzdeki kapsam kaymasını yenileme haftasından önce görün.
-
Portföy analizi
Portföydeki poliçeler ortak bir kural kataloğuyla çözümlenir; kapsam boşlukları ve tekrarlayan desenler portföy düzeyinde görünür hâle gelir.
-
Yenileme analizi ve kapsam kayması
Aynı müşterinin iki dönemi zincirlenir. Değişen teminat, düşen kloz ve gerileyen limit ayrı ayrı çıkar. “Yok” ile “hariç” karıştırılmaz — ikisi farklı olgudur.
-
İhtiyaç ve fırsat ayrımı
Uyum boşluğu ile satış fırsatı aynı listede birbirine karışmaz. Bir eksiklik hangisiyse o adla anılır; ürün ikisini birbirinin yerine kullanmaz.
-
Müşteri eşleştirme ve veri hazırlığı
Aynı kişinin farklı poliçelerdeki kayıtları eşleştirilir; eşleşmenin ne kadar güvenli olduğu gizlenmez. Veri yetersizse ekran bunu söyler, tahmin etmez.
-
Vaka kuyruğu ve müdahale günlüğü
Bir bulgu kuyruğa alınır, sahiplenilir, kapanır. Kimin ne zaman ne yaptığı kayıt altındadır — denetlenebilir bir iz bırakır.
Gerçek çıktı
Motorun bu segmentte ürettiği bir kart.
Anonimleştirilmiş, gerçek bir çözümlemeden alındı. Alıntı belgedeki hâliyle durur; motor onu yeniden yazmaz.
Önceki dönem: teminat dahil. Yeni dönem: aynı teminat istisnalar arasında — prim farkı sözleşmede ayrıca belirtilmemiştir.
Zincir iki dönemi karşılaştırır ve farkı olgu olarak bildirir. “Teminat yok” ile “teminat hariç tutulmuş” ayrı kaydedilir; ikincisi bir tercihin sonucudur ve müşteriye söylenmesi gerekir.
Kaynak: iki dönemin poliçe belgeleri
POLİÇEK ne değildir
Acente iş akışının bazı parçaları bilinçli olarak ürünün dışındadır.
- Prim hesaplamaz, teklif üretmez, poliçe bağlamaz.
- Hangi şirketin ürününü satacağınızı söylemez; hiçbir şirketi öne çıkarmaz.
- Komisyon, muhasebe ya da tahsilat yönetimi yapmaz.
Hesabınız varsa, kaldığınız yerden devam edin.
POLİÇEK davetle hesap açar. Kurumunuz için erişim talebiniz varsa, hesabınızı açan yetkiliyle görüşün.